最近一周，西方对俄罗斯挥舞swift制裁大棒，引得了大家的广泛关注。在俄罗斯部分金融机构被排除出SWIFT系统后，3月1号，卢布对美元应声下跌30%，创下对美元汇率的新低。很多朋友问，SWIFT及其他制裁下，伊朗的经济到底经历了什么？伊朗是如何应对的？伊朗先后在2012年和2018年两次被SWIFT系统“除名”。事实上，在过去的10年里，伊朗待在SWIFT系统里的时间只有不到3年，伊朗的经济和金融受到了严重的冲击和孤立。简单来说，SWIFT系统就是是一个覆盖全世界200多个国家和地区，连接超过1.1万家金融机构的银行间跨境相互通信与结算系统。2021年，通过SWIFT系统日发送信息4000多万条，通过SWIFT系统下达的日结算指令涉及的金额超过5万亿美元。可以简单的理解为，SWIFT系统，就是国际上，国家与国家之间，银行与银行之间进行资金汇兑的“通道”。而根据SWIFT在2010年的统计数据，伊朗有19家银行和25个相关机构通过SWIFT发送和接收了230万份用于电子汇兑业务的金融报文。在这种情况下，美国切断伊朗的的SWIFT通道，相当于把伊朗变成了一座金融孤岛，使伊朗失去了与国际金融市场的联系，难以和其他国家贸易。事实上，美国对伊朗的经济制裁早在1979年就已开始实施；2003年2月，伊朗宣布发现并提炼出铀后，其核计划立即遭到美国的“严重质疑”，并引发国际社会的极大关注，伊核问题由此浮出水面。随着伊核问题的发酵，美国在2008年开始思考运用支付清算体系来制裁伊朗。当年，美国就禁止了伊朗使用纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）。美国此举直接切断了伊朗使用美元，参与美国金融交易系统的可能，但是这还没有彻底限制住伊朗使用美元参与国际贸易。2012年，为了全方位围堵伊朗，美国推动欧盟以限制核扩散和打击伊朗恐怖主义为由，通过了第267/2012号条例。条例内明确禁止专业金融通信服务提供者向所列的伊朗法人、实体、组织提供专门的金融通信服务，美欧联手将伊朗众多银行从SWIFT系统中剔除，禁令在2012年3月17日开始正式实施。2015年，各方经过持久的努力达成了伊核协议，按照协议内容，部分针对伊朗的金融制裁措施得以取消。2016年1月，许多伊朗银行从欧盟制裁名单中去除，随后被重新接入SWIFT。然而好景不长，2018年美国特朗普政府单方面退出了伊核协议，并再度要求SWIFT将伊朗金融机构去除。和2012年情形有所不同，这次是美国单方面的行为，并没有获得联合国安理会和欧盟的支持，SWIFT本来可以拒绝美国的要求。但是，鉴于CHIPS在国际支付清算体系中具有绝对的优势，SWIFT难以脱离CHIPS而独立存在，最终SWIFT选择了妥协，接受了美国政府的要求，当年11月在系统中剔除了伊朗相关金融机构。我们来看几个核心指标，GDP，通货膨胀率，和外汇汇率。从上图可以清晰的看到，2012年，伊朗第一次被排除出SWIFT系统时，当年的GDP增长率为负7.4%。2015年伊核协议达成，2016年，伊朗被重新接入SWIFT系统，当年，伊朗GDP增长率高达13.4%。而制裁重启后的2018年，伊朗再次被切断SWIFT系统，2018年和2019年，伊朗的GDP增长率则跌落到负的6%左右。和GDP增长率的走势类似，2012年，和2018年，伊朗被排除出SWIFT系统的两个年份，伊朗的通货膨胀率都突然攀升到30%以上。而制裁解除期的2015年到2017年，通货膨胀率则仅有10%左右。最近15年来，里亚尔对美元的汇率呈现持续贬值的态势。在我们刚刚进入伊朗市场的2005年，当时一美元，大概可以兑换11300里亚尔。直到2012年前后，里亚尔兑美元，缓慢贬值到一美元兑换19000里亚尔左右。到了2017年的12月份，一美元兑换38500里亚尔；2018年，美国退出伊核协议，重启对伊朗制裁后，大家从上图可以看到，伊朗货币兑美元的汇率，一改过去几年相对平稳的态势，开始急剧贬值，历史低点接近35万里亚尔兑一美金，比18年制裁重启之前的4万里亚尔兑1美元，贬值超过700%。从GDP增长率，通货膨胀率和汇率等三个宏观经济的重要指标来看，伊朗被排除出SWIFT系统，对其国民经济的影响非常巨大。当然，我们必须认识到，SWIFT系统，只是对伊朗制裁的大杀器之一，是伊朗经济遭遇困境的重要原因之一，而美国的其他制裁手段，比如对伊朗石油，建筑，制造业，汽车等多个行业的制裁，也是非常重要的原因。以2018年为例，被SWIFT切断后，伊朗的油气出口收入暴跌，由于油气出口在伊朗经济中不可或缺的地位，货币大幅贬值，外汇市场陷入混乱，都是后续的连锁反应。在多种措施的综合作用下，伊朗的石油出口收入下跌一半以上，2019年，伊朗与欧盟双边贸易规模暴跌了85%，而伊朗的总体对外贸易损失也超过30%。显而易见，美国为首的西方国家，对伊朗的制裁，导致伊朗经济遇到了巨大的困难。但是，伊朗并没有妥协和让步。那么，伊朗如何应对美国的金融制裁呢？美国的金融制裁会持续有效吗？我们留到下篇文章来讲。
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